商业银行内控与合规管理

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    此次培训讲座，康馨结合过去自己在银行部门的工作经历与切身体会，分三部分向大家详尽讲解了商业银行合规管理的现状与成因，并介绍了部分内控管理的具体措施。

    讲座伊始，康馨便指出，目前国内商业银行的发展依旧停留在 “规模银行”阶段，商业银行以偏重业绩发展为主流，当合规管理与业绩增长发生博弈时，银行的倾向性不言自明。在银行业“被动合规”的大背景之下，一旦银行员工乃至领导的职务行为，因自上而下层层传导的业绩压力而发生“变形”，其职务违法违规行为对涉事银行乃至整个金融环境将造成极大的负面影响，这是监管不断强调合规建设、稳健发展的主要原因之一。

    接着，康馨又总结了当前商业银行在合规方面存在的六大问题，即重发展、轻合规；重事后、轻事前；重检查、轻管理；重治标、轻治本；重中下层员工、轻中上层领导以及农村、中小型金融机构合规风险的相对突出。

    最后，康馨介绍了商业银行如何进行内控管理。由于金融行业的特殊性，相比其他行业，银行业在合规制度建设层面相对健全，因此，其合规管理的重点应放在制度执行方面，将事前防范、事中控制、事后监督三者结合，筑牢“三道防线”，通过内控这一有力抓手，将银行合规管理的重心向高层管理靠近、向事前防范靠近、向“法治”靠近，从而做好商业银行案件的合规内控工作。